Finanzen Ohne Hokuspokus

Was sind vermögenswirksame Leistungen? Und warum bekomme ich vom Staat Geld dafür? Unter anderem über diese Fragen unterhalten sich in dieser Folge von "Finanzen ohne Hokuspokus" Niklas Langenbach, Oliver Gerdes und Dominik Derxs von der Volksbank in Südwestfalen. 0:00 Fragestellung Vorstellung der Experten 0:43 Grundlegendes zu Vermögenswirksamen Leistungen (VL) 1:26 Welche Möglichkeiten habe ich die VL anzulegen? 2:31 Was sind überhaupt VL? 2:59 Was ist, wenn ich keine VL bekommen? 4:47 Wie funktioniert das Bausparen? 7:37 Wie funktioniert das Fondssparen? 10:26 Für wen lohnt sich VL? 12:15 Wie bekomme ich die staatlichen Förderungen? 13:11 Wie funktioniert die Wohnungsbauprämie? 15:59 Verabschiedung und Programmempfehlung

Wie funktioniert eigentlich bargeldloses Zahlen und welche Möglichkeiten gibt es dabei? Über diese Frage unterhalten sich Stefan Padberg, Abteilungsleiter des KundenDialogCenters und Niklas Langenbach, Kundenberater im KundenDialogCenter, mit Patrick Sarna, dem Gruppenleiter Electronic Banking der Volksbank in Südwestfalen. Hierbei werden zum einen Unterschiede zwischen den einzelnen Zahlungsmöglichkeiten per Bankkarte und Kreditkarte über das Kartenterminal (auch kontaktlos), oder per Smartphone deutlich. Aber auch nationale Unterschiede zeichnen sich ab. Deutschland hinkt dabei vielen seiner Nachbarstaaten deutlich hinterher. Woran das liegt, welche aktuellen Trends sich gerade abzeichnen und warum elektronische Zahlungen sehr sicher sind, erfahren Sie im Podcast. 00:00 Fragestellung und Vorstellung der Experten 00:55 Alternativen zur Bargeldzahlung – welche gibt es überhaupt? 02:20 Aufschwung für kontaktlose Zahlungsmöglichkeiten durch Corona? 04:20 Was ist die virtuelle Kreditkarte? 06:25 Wann brauche ich die PIN, wann nicht? 07:54 Wie stehts um die Sicherheit? 09:40 Unterschiede zwischen Girocard und Kreditkarte 13:30 Welche Gebühren fallen beim bargeldlosen Zahlen an? 15:25 Wann wird mein Konto bei der bargeldlosen Zahlung belastet? 17:20 Verabschiedung und Programmempfehlung

Banking aus dem Wohnzimmer? Dank des KundenDialogCenters (KDC) kein Problem! Seit 2020 bietet die Volksbank in Südwestfalen ihren Kunden kompetente und sichere Bankberatung auch außerhalb ihrer Filialen an. Die vier Kundenberater Tina Kulse, Maren Gerdes, Oliver Gerdes und Niklas Langenbach haben uns die Tür zum KDC geöffnet, erzählen im Podcast aus ihrem Beratungsalltag und verraten, was sie besonders häufig gefragt werden und wie sie für ihre Kunden da sind. 00:00 Frage und Vorstellung des Teams 01:10 Wie ist das KDC zu erreichen und wie funktioniert die Beratung dort? 02:48 Wie werde ich Kunde des KDC? 04:05 Service wie in der Filale, nur schneller: Beispiel Kreditantrag 04:55 Online Banking und Vollmachten 06:00 Online Brokerage: Aktiendepot online verwalten 07:15 Für welche Kunden eignet sich das KDC besonders? 07:40 Genossenschaftliche Beratung im KDC 08:40 KDC in der Pandemie: Wie können wir helfen? 10:25 Extratipp: VR Versicherungsmanager mit Online-Versicherungscheck Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: https://www.echt-kompetent.de/

Was ist der Unterschied zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung, was leistet die Pflegeversicherungen und welche Zusatzleistungen lohnt es sich abzuschließen? Diesen und mehr Fragen zum Thema gehen Tina Kulse und Maren Gerdes, Kundenberaterinnen im KundenDialogCenter der Volksbank in Südwestfalen, mit Steffen Linne, Berater der R+V Versicherung, auf den Grund. Dabei nehmen sie neben Produkten zur klassischen Pflege- und Krankenversicherung auch Leistungen wie die Zahnzusatzversicherung oder Familienversicherungen unter die Lupe. Außerdem erörtern die Drei ganz konkret: Wie ist die Altenpflege in Deutschland organisiert, welche Leistungen umfasst die gesetzliche Pflegeversicherung und wo lohnt sich eine private Pflegeversicherung? 00:00 Vorstellung der Experten 00:50 Was muss ich bei meiner Pflege- und Gesundheitsvorsorge insgesamt bedenken? 01:40 Was kostet die gesetzliche Krankenversicherung? 02:18 Ab wann lohnt sich eine private Krankenversicherung? 03:00 Wie unterscheiden sich die Leistungen von gesetzlicher und privater Krankenversicherung? 04:08 Welche Zusatzversicherungen lohnen sich? 08:05 Welche Zuzahlungen muss ich als gesetzlich Versicherter leisten? 09:45 Welche Mitgliedertarife bieten Genossenschaftsbanken? 12:25 Private Krankenversicherung: Tipps und Tricks 14:00 Was Sie über die Pflegeversicherung wissen müssen 16:50 So wahren Sie Ihr Recht auf Selbstbestimmung im Alter 18:50 Kosten und Eigenanteile für die Pflege 20:30 Best of Pflegeversicherungen Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: https://www.echt-kompetent.de/

Risikoklasse, Rendite, Diversifikation: In dieser Podcastfolge tauschen sich die Privatkundenbetreuerinnen des KundenDialogCenters, Tina Kulse und Elvira Löwen mit Thorsten Scholz, Abteilungsleiter des WertpapierKompetenzCenter der Volksbank in Südwestfalen über verschiedene Anlegertypen aus. Welche Risikoklassen, Finanzprodukte und Rahmenbedingungen gibt bei der Zusammenstellung eines Portfolios? Aus ihrer Expertise heraus geben die Drei nützliche Tipps, mit denen Einsteiger und Fortgeschrittene ihr Geld möglichst renditestark in Wertpapiere anlegen können. 00:30 Vorstellung der Experten 01:00 Den eigenen Anlegetyp kennen 02:54 Warum sollte ich Geld in Wertpapiere anlegen? 04:40 Welche Möglichkeiten zu Investieren gibt es? 05:50 Wie lange muss ich beim Anlegen auf mein Geld verzichten? 08:25 Die richtige Mischung aus AKtien und Anleihen 09:04 Was ist Diversifikation? 10:00 Wissenswertes zu Fondssparplänen 12:35 Nachhaltige Geldanlagen Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: https://www.echt-kompetent.de/

Ihr Turnverein benötigt einen neuen Balken, aber dieser ist aus den Mitgliedsbeiträgen alleine nicht zu finanzieren? Hier kann Crowdfunding die Lösung sein. Das Prinzip, durch viele kleine Einzelbeträge Großes auf die Beine zu stellen, ist nicht neu: Bereits im 19. Jahrhundert formulierte Friedrich Wilhelm Raiffeisen sein berühmtes Credo „Was einer allein nicht schafft, das schaffen viele.“ Noch nie konnte dieser Ausspruch so einfach verwirklicht werden wie heute. Crowdfunding macht’s möglich. Oliver Gerdes und Tina Kulse, Kundenberater im KundenDialogCenter, sprechen in unserem Podcast mit Oliver Thiele, der in der Unternehmenskommunikation der Volksbank in Südwestfalen für das Thema Crowdfunding zuständig ist, über die institutseigene, kostenlose Crowdfunding Plattform „Viele schaffen mehr“. 00:47 Crowdfunding – was bedeutet das? 02:23 Was hat die Volksbank mit Crowdfunding zu tun? 02:50 Wie funktioniert Crowdfunding? 04:01 „Viele schaffen mehr“ – die Crowdfunding Plattform der Volksbank in Südwestfalen 04:56 Wer kann die Plattform nutzen? 06:08 Kostenloser Service mit üppiger Förderung 07:43 Welche zusätzlichen Vorteile bietet die Plattform? 08:57 Wieviel Spendengeld kam seit Bestehen der Plattform zusammen? 09:39 Was für Projekte wurden bisher gefördert? 10:39 Wie unterstütze ich ein Projekt? 12:58 „Viele schaffen mehr“ bundesweit: Zahlen, Daten, Fakten 12:43 Wie komme ich an eine Spendenbescheinigung? Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: www.echt-kompetent.de/

Folge 12: Was ist ein Dispo bei der Bank? Sie fragen sich, warum Ihr Konto immer wieder ins Minus rutscht und welche Alternativen Reserven Sie nutzen können? Maren Georgi und Niklas Langenbach vom KundenDialogCenter der Volksbank in Südwestfalen eG sprechen mit Markus Müller, Finanzbetreuer bei der Volksbank, über den Dispokredit. Warum ist der Dispo keine langfristige Lösung? Welche Alternativen gibt es? Und wovon hängt eigentlich die Höhe des Dispo ab? Hören Sie selbst! Alle Themen des Podcasts im Überblick: 0:40 Was ist ein Dispo? – Ein anschauliches Beispiel 1:10 Warum ist der Dispo keine langfristige Lösung? 1:20 Eignet sich der Dispo für größere Investitionen? 2:00 Was kostet ein Dispo? Und welche Alternativen gibt es? 2:20 Wie landet man im Dispo? 2:50 Was muss man tun, um den Dispo zu vermeiden? 3:20 Wer ist gefährdet, im Dispo zu landen? Wann sollte man Alternativen in Anspruch nehmen? 3:45 Welche Hilfestellungen gibt es? Kann man dem Dispo vorbeugen? 4:20 Wie behält man den Überblick bei seinen Ausgaben? 4:55 Gibt es Konten ohne Dispo 5:40 Wovon hängt die Höhe des Dispo ab? 6:30 Kann man seinen Dispo erhöhen lassen? 6:50 Wann ist der Dispo angebracht? Und woher kennt man sein Limit? 7:30 Wie erfährt man, ob man im Dispo ist? 8:10 Kann man den Dispo beispielsweise für einen Autokauf nutzen? 8:40 Welche Methoden helfen, den Überblick zu behalten? Was kann man beachten, um dem Dispo zu entgehen? 9:35 Was, wenn man doch einen Kredit benötigt? Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: www.echt-kompetent.de/

Folge 11: Was sind die Vorteile eines Bausparvertrages? Sie wollen ein Haus bauen und fragen sich, ob ein Bausparvertrag noch Vorteile bringt? Oliver Gerdes und Niklas Langenbach vom KundenDialogCenter der Volksbank in Südwestfalen eG sprechen mit Abdul Schabban, Bauspar- und Baufinanzierungsberater bei der Volksbank, über die vielen Möglichkeiten des Bausparens. Muss ich den Bausparvertrag tatsächlich zum Bauen verwenden? Wann kann ich mit dem Bausparen beginnen? Und welche Förderungen gibt es? Das und mehr hören Sie im Podcast! Alle Themen des Podcasts im Überblick: 0:40 Ist Bausparen noch zeitgemäß? 1:00 Welche Möglichkeiten gibt es beim Bausparen? Welche staatlichen Förderungen erhält man? 1:10 Wie funktioniert Bausparen? Muss man das Bauspardarlehen in Anspruch nehmen? Wann bekommt man es? 2:15 Was ist das besondere bei den Zinsen für einen Bausparvertrag? 2:40 Muss man den Bausparvertrag unbedingt zum Bauen verwenden? 3:20 Wie viel Eigenkapital muss man mitbringen? 4:20 Für wen lohnt sich ein Bausparvertrag? 5:00 Wann kann man mit dem Bausparen beginnen? Und ab wann erhält man staatliche Zuschüsse? 5:50 Wie hoch muss die Bausparsumme sein? Wovon macht man diese anhängig? 6:30 Lohnt sich Bausparen auch, wenn man schon älter ist und bereits ein Eigenheim besitzt? 7:30 Welche bürokratischen Hürden müssen überwunden werden? 7:50 Kann man mehrere Bausparverträge abschließen? 8:30 Was hat Bausparen mit Riesterförderung zu tun? 9:30 Welche konkreten Verwendungsmöglichkeiten gibt es für den Bausparvertrag? Kommt man jederzeit an sein Sparguthaben? 11:10 Ist ein Bausparvertrag auch zum reinen Sparen geeignet? Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: www.echt-kompetent.de/

Sie wurden vom Fernweh gepackt und wollen für Ihre nächste Urlaubsreise optimal finanziell ausgestattet sein? Oliver Gerdes und Maren Georgi vom KundenDialogCenter der Volksbank in Südwestfalen eG sprechen mit Jan Zanger, verantwortlich für den Zahlungsverkehr bei der Volksbank, über Kreditkarten. Wie funktioniert das Zahlen mit einer Kreditkarte? Wo kann ich mit welcher Kreditkarte zahlen? Und welche Reiseversicherungen sind inklusive? Das und mehr erfahren Sie im Podcast! Alle Themen des Podcasts im Überblick: 0:40 Was muss man grundsätzlich beim Zahlen im Ausland beachten? Welche Zahlungsmöglichkeiten gibt es und sind sie abhängig von der Geldkarte? 1:00 Wo kann man mit einer Kreditkarte zahlen? 1:15 Welche Arten von Geldkarten gibt es? 1:35 Was ist der Unterschied zwischen einer EC- Karte und einer Kreditkarte? Kann man mit jeder Kreditkarte überall zahlen? 2:10 Wie genau funktioniert das Zahlen mit einer Kreditkarte? 2:35 Wo funktioniert welche Kreditkarte? Wie laufen Zahlungsverfahren ab? 3:00 Gibt es Unterschiede zwischen der Master-Card und der VISA? Welche Kreditkarte ist besser? 3:25 Welche Arten von Kreditkarten gibt es und was leisten sie? 3:40 Welche Versicherungsleistungen sind bei welcher Kreditkarte enthalten? 4:10 Welche speziellen Services bieten Platinum-Kreditkarten? 4:20 Was ist ein Concierge-Service? 4:35 Für wen ist welche Kreditkarte geeignet? 5:10 Sind auch die Mitreisenden über die Kreditkarte versichert? Muss die Reise mit der Kreditkarte bezahlt werden, damit Versicherungsleistungen gewährt werden? 5:20 Was kostet eine Kreditkarte? Bekommt man Rückerstattungen? 5:40 Wie kontrolliert man das Kartenlimit? 6:10 Gibt es Kreditkarten für Jugendliche? Wie funktionieren Prepaid-Kreditkarten? 6:45 Was kann man tun, wenn die Kreditkarte verloren geht? 7:25 Wie verhält man sich als Opfer von Kreditkarten-Betrug? Bekommt man sein Geld zurück? 8:10 Sollte man im Ausland Bargeld abheben oder direkt mit der Kreditkarte zahlen? Welche Gebühren fallen dabei an? 9:05 Ist es sinnvoll, fremde Währungen nach Deutschland zu bestellen? 9:45 Wie kann man Jugendliche im Ausland finanziell versorgen? Kann man seinen Kindern die Kreditkarte überlassen? 10:20 Welche Voraussetzungen gelten bei einer Kreditkarte? Wovon hängt das Kartenlimit ab? 11:00 Muss man für Kreditkarten-Ausgaben Zinsen zahlen? 11:15 Warum sind manche Kreditkarten kostenlos? Was bringt das der Bank? Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: www.echt-kompetent.de/

Sie erwarten Nachwuchs und fühlen sich überfordert mit dem ganzen Papierkram? Anika Burzlaff und Stefan Padberg vom KundenDialogCenter der Volksbank in Südwestfalen eG sprechen mit Barbara Klüter, Elternberaterin der Volksbank, über bürokratische Hürden bei der Familiengründung. Welche staatliche Unterstützung gibt es für Eltern? Kann ich auch während der Elternzeit arbeiten? Und wie lange bekomme ich Kindergeld? Finden Sie es heraus! Alle Themen des Podcasts im Überblick: 0:45 Was gibt es Grundlegendes zu beachten, wenn man Nachwuchs erwartet? Wie kommt man an Elterngeld? Wer kann in Elternzeit gehen? Welche Unterstützung gibt es? 1:30 Wie lange dauert die Elternzeit? Was ist der Partnerschaftsbonus? Können Vater UND Mutter in Elternzeit gehen? Wie ist man während der Elternzeit finanziell abgesichert? 2:40 Was ist Elterngeld Plus? Kann man während der Elternzeit arbeiten? 3:15 Was ist Mutterschaftsgeld und wann bekommt man es? Wie viel Geld bekommt man? 4:15 Wie lange darf man in der Elternzeit arbeiten? Welche Voraussetzungen gelten für die Partnerschaftsboni? 5:30 Welche Vorteile verschafft einem die Elternzeit noch? 6:20 Ab wann sollte man sich um einen Kitaplatz kümmern? Wo kann man sein Kind anmelden? 7:45 Wann endet die Elternzeit? Wie lange bekommt man volles Elterngeld? 8:40 Kann man die Elternzeit verschieben? Hat man auch später noch Anspruch auf Elternzeit und wird diese dann noch bezahlt? 10:20 Was muss man beachten, wenn man nicht verheiratet ist? Was ist eine Vaterschaftsanerkennung? Wie bekommt man das gemeinsame Sorgerecht? 12:10 Wie lange bekommt man Kindergeld? Wie kann man am besten Geld für sein Kind anlegen? Wann kann man das erste Konto eröffnen und welche Versicherungen sollte man abschließen? 13:45 Wann sollte man sich zu Anträgen rund ums Kind spätestens beraten lassen? Weitere Podcast-Folgen und Informationen finden Sie auf: https://www.echt-kompetent.de/